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客户信赖可靠的金融管家 银行锐意进取的业务能手——徐琳莉奇异果体育官方网站
2024-05-27 
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返回列表理财经理是银行金融产品创新的主体。2021年，邮储银行钟山西路支行急需扩大理财经理队伍，在大家都犹豫时，徐琳莉站了出来。“我的专业就是金融类，我也对金融知识很感兴趣，平时也常常关注金融相关新闻，就想趁着年轻努力拼搏。”
在竞争日趋激烈的金融市场大环境下，为更好地胜任新岗位，提升专业水平，徐琳莉刻苦钻研客户资产规划、经济学、证券基金投资等金融知识，工作时抽空学，下班时加码学，就算是节假日期间，别人都在休息游玩的时候，她却是在复习做题中度过。
辛勤耕耘结硕果，经过一年毫无休息时间的工作学习，一边摸索熟悉新岗位工作，一边考证学习的徐琳莉相继获得基金从业、金融理财师等资格证书，理财经理工作也步入正轨。
“理财经理需要专业扎实的金融知识，要去观察市场动态，为客户资产配置提供合理建议，让客户在保证财富安全的前提下实现资产保值增值，才会赢得客户的信任。”说起自己的工作，徐琳莉了如指掌，总有说不完的话。
现如今，徐琳莉已成为一名优秀的理财经理，并荣获邮储银行贵州省分行财富顾问荣誉称号。
理财经理起到金融市场上导购员的角色。金融理财产品对于大多数人来说都比较陌生，是看不见摸不着的产品，因此常常被人们误解。
初转岗那段时间，徐琳莉常常遇到客户理解认同并购买了产品，回家后由于家人不理解吵架，最后家人跟着过来退钱的情况。徐琳莉说：“之前一位60多岁的汤阿姨在我的讲解下购买了基金产品，她的家人不理解奇异果体育官方网站，便一起来退钱，我就将投资理财理念、专业难懂的金融知识，用通俗易懂的语言给他们讲解，最后他们全家人都认同这种理财方式。”
2022年10月至12月，因疫情造成金融市场动荡，银行的金融理财产品也受到波及。“那段时间是我从事银行工作6年来，罕见地出现理财产品跌破净值，整个金融市场一片‘哀嚎’，我的一个客户直接亏了三四个点，他就说怀疑银行是诈骗。我通过电话、微信给他讲解在当前的市场环境下出现回撤是正常情况，请他相信我们基金经理和我们选择产品的能力，并邀请他到支行，通过历史数据和当下的国家金融政策为他进行详细讲解。果不其然，2023年开始，金融市场回暖，我们给他推荐的基金直接挣了15个点。”徐琳莉说。
作为理财经理，最难的是发展新客户、维护老客户，而转岗2年以来，徐琳莉已经形成了自己的工作方法。“我特别喜欢跟客户聊天，可能会花一个小时去跟一个客户聊投资理财、金融市场，而不提一句销售产品。”徐琳莉自信地说:“你不能一见面就推销产品，容易适得其反，要用通俗易懂的语言消除客户的误解，了解投资理财。可能客户聊完就走了，但也可能突然有一天抱着钱过来请我们配置理财产品。”
徐琳莉认为，理财经理要让客户树立正确投资理念，养成理财的习惯。也正因为如此，徐琳莉成为了支行的业务能手，2022年业绩在邮储银行贵州省分行理财经理产能中排第12名，全市排第2名，还荣获了2021年度和2022年度保险营销能手、2022年省分行“获客标兵”、2023年“优秀理财经理”等荣誉称号。
理财经理是银行与客户之间的桥梁和纽带。徐琳莉始终秉持着“一切以客户为中心”的工作准则，用专业的理财知识为客户提供优质的金融服务，做客户信赖可靠的金融管家。
徐琳莉认为，做好理财经理不仅需要具备过硬的专业知识还需要有高度的责任感，从客户购买金融产品到投资结束，都要以客户的利益最大化为准则。要根据客户不同情况和需求以及市场的波动，提供最佳的金融投资方案，帮客户赚取更多的超值收益，更要帮客户提早发现一些资产配置并不科学、隐形的财务问题或潜在的风险，提早规划，把风险挡在防火墙之外。
正是抱着对客户高度负责的工作态度，让客户十分信任徐琳莉。长期在云南做生意的葛女士，很少到支行与徐琳莉见面，但只要徐琳莉根据她的闲置资金配置金融理财产品时，她都会立即购买。
“小徐真的很专业，制定的金融投资方案很适合我，我很相信她”，凭借着专业的服务和真诚的态度，徐琳莉得到了葛女士的高度认可。
有时候，客户还会与徐琳莉探讨一些公司管理问题或是咨询银行其他业务。为了更好服务客户，同时促进个金业务发展，徐琳莉主动加强学习，增强自己的专业知识技能，全方位地了解银行各项业务流程、目标人群、优惠福利，并坚持外拓营销发展客群，随时解答客户的各项疑惑。
展望未来，徐琳莉表示，将会不断地加强学习，提高自身专业技能，探索更加适合网点客群的营销方法，做好现有客户群体维护的同时积极拓展新客户，成为更加专业的金融工作人员，为客户提供更加优质的邮储金融服务。（罗振源）
