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奇异果体育官网解码天津“科产融”新循环】天津“科产融”新循环成功破题、开局良好——专访国家金融监督管理总局监管局局长赵宇龙
2024-05-15 
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返回列表编者按：科技金融是金融五篇大文章之首。为推动金融与全产业链深度协同，使金融创新更好服务于科技创新和产业创新，去年底，金融监管总局天津监管局联合天津市科技局、天津市工信局，启动“科技—产业—金融”（简称“科产融”）新循环试点，引导金融机构变革经营理念和经营模式，推动创新链、产业链、资金链、人才链之间的深度有机融合。围绕试点建设情况，新华财经《高端访谈》推出系列报道，搭建思想交流平台，探索科技金融新路径。
为推动金融与全产业链深度协同，使金融创新更好服务于科技创新和产业创新，天津监管局联合天津市科技、工信部门率先开展“科技—产业—金融”新循环（简称“科产融”新循环）试点工作，引导金融机构变革经营理念和经营模式，推动创新链、产业链、资金链、人才链深度融合。
国家金融监督管理总局天津监管局局长赵宇龙在接受记者专访时表示，试点成功破题，开局良好。试点以来，天津监管局引导金融机构以金融模式之变，积极顺应经济模式之变、科创模式之变，锚定“新赛道”、探索“新逻辑”、培育“新能力”，并建立了企业、产品、投资机构、差异化管理“四张清单”，畅通“科技、产业、金融”循环。
赵宇龙：近年来，天津监管局坚持监管姓监，寓监管于服务，以监管促发展，与天津市有关部门密切合作，开展了一系列开创性、具有天津特色的探索实践，推动解决金融服务科技创新和产业创新过程中遇到的新瓶颈、新问题，通过科技、产业、金融之间相互赋能，使金融创新更好地服务科技创新和产业创新。
一是适应。如今，科技创新和产业创新走在了金融创新的前面，金融机构必须适应产业创新和科技创新提出的要求。因此，我们率先开展试点探索，为更大范围内的改革创新提供借鉴；
二是满足。在了解科技创新企业发展规律和融资需求后，金融机构要通过体制机制创新、政策支持，满足企业需要，实现科技创新、产业创新、金融创新之间的互相赋能、相互促进；
三是推动。即通过金融资源配置，来引导社会资源配置，推动形成以科技创新引领经济社会高质量发展的新路径。
一方面，针对轻资产企业融资不解渴问题，引领金融机构细分深耕产业赛道，提升投研风控能力，让银行与企业无障碍对话，看懂产业发展脉络，真正做到“能贷愿贷敢贷会贷”。另一方面，针对成立三年以下的初创期企业融资堵点，引导金融机构细分企业生命周期赛道，加强与资本市场衔接，提升协同能力，统筹防风险、促发展。
赵宇龙：试点开展以来，我们通过监管引领金融机构“三变三新”：即主动“识变”、锚定“新赛道”，积极“应变”、探索“新逻辑”，勇于“求变”、培育“新能力”。
一是主动“识变”，锚定“新赛道”。通过试点，各机构党委班子更加深切领悟到新时代新发展格局下，构建“科技—产业—金融”新循环的重要性紧迫性，更加准确把握金融高质量发展新要求奇异果体育官网，加强顶层设计和系统谋划。以首批5家试点机构为代表，均成立了由党委班子一把手挂帅、覆盖前中后台的试点工作专班，建立了跨部门试点工作机制，结合国家战略导向和各自优势细分产业和周期赛道，谋篇布局科技金融这件难而正确的事，践行金融工作的政治性人民性。
例如，在产业赛道上，农行、兴业、渤海、天津4家试点锚定生物医药、信创、集成电路、脑科学、高端装备等细分赛道；国寿财险选择了轻工、健康、汽车及新能源汽车作为细分赛道。
在周期赛道上，兴业银行与园区、高校、孵化器合作，试点期间研发落地多笔类初创期企业定制产品；渤海银行依托海河产业基金建立投贷联动机制，驻场驻点协同，加大对产业基金已参投初创成长期企业的接力服务。
二是积极“应变”，探索“新逻辑”。通过试点引领，各机构以金融模式之变，积极顺应经济模式之变、科创模式之变，经营逻辑从“审报表”到“查三表”从“线下”到“线上”，目前正在探索从“信息”到“认知”的第三次突破，通过重塑组织架构，优化审批流程，创新产品服务，改变旧循环下“垒大户”“重抵押”“第三方引流”等粗放发展模式，提升新循环下纵向至整条产业链的内涵式发展能力。
三是勇于“求变”，培育“新能力”。通过试点任务，推动各机构有选择、有重点地找准切入点，通过引育专业复合人才，完善创新评价体系，发挥股债贷保基多层次金融市场作用，主动破解追求收益确定性与科技创新不确定性之间的矛盾，在细分赛道内深耕投研、风控、协同三种能力。
赵宇龙：信息不对称是制约科技金融的瓶颈。试点通过建立监管“四张清单”：即天津本地金融支持科技创新的企业、产品、投资机构、差异化管理“四张清单”，畅通金融活水流向科技创新的“最后一公里”。
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一是“企业清单”。我们与天津科技、工信、发改、商务等部门深化信息共享，建立天津科技创新企业清单库，定期维护，目前在库企业1.8万家。同时，对企业实施9级分类管理，梳理出成立3年及以下企业1129家；梳理出具有科技创新量化积分企业7022家，量化维度包括知识产权、研发投入、科技人才等七项，可作为银行增信要素嵌入风控模型。
二是“产品清单”。归集辖内48家银行300多款科技创新支持产品，上线“科技创新”模块，发布“津惠通”小程序并入驻“津心办”App首页，用户也可在微信搜索框输入“津惠通”，按需查询筛选。例如，企业点击“成立3年及以下”“纯信用”选项，就可精准筛选出80多款信用贷款产品；设置“科技创新增信”选项，60多款产品支持、研发投入、科技人才等七个维度增信。
三是“投资机构清单”。我们联动天津证监局，由天津市银行业协会与天津市基金业协会合作，制定区域性投资机构清单，并支持银行在风险可控前提下，将清单纳入本行白名单，探索“见投即贷”。目前，部分银行已开展基于清单的业务创新。例如，天津银行引入清单内机构作为“一区一基金”管理人，合作设立科创成长基金；建行将清单内机构纳入分行“投资者联盟”平台，借助“投资流”评价体系批量获客和投融资撮合；兴业、招商等银行从清单内机构中进一步筛选准入白名单，研发分行投联贷产品。
四是“差异化管理清单”。从组织架构、授信审批奇异果体育官网、产品创设、考核激励等11个点位，建立试点工作台账，推动机构结合各自优势在细分赛道上形成可持续商业模式。监管引领下，目前辖内26家银行创设推出了科技创新要素增信产品。2024年一季度末在津银行机构向各类科技创新企业发放贷款余额2403.79亿元，较年初增加271.12亿元，其中信用贷款占比52.93%，一季度在津银行机构新发放科技创新企业首贷户152户，新发放首贷金额5.47亿元；一季度在津保险机构为科技创新企业提供各类风险保障2393.49亿元，其中通过等特色产品为企业提供科技保障49.91亿元。
赵宇龙：在试点引领下，辖内金融服务科技创新和产业创新框架由“多点散发”逐步向“配套成龙”转化，在系统化、规范化、专业化、集约化方面，取得了一定效果，在瓶颈堵点上，获得了一定突破。
但也要看到，金融机构整体创新服务实力与全国领先相比差距较大、个体间差异明显，金融机构在需求发现、供给适配、服务能力和服务质效方面，仍需锤炼内功。
下一步，天津监管局将会同有关部门，聚焦经济建设这一中心工作和高质量发展这一首要任务，持续推动“科技—产业—金融”新循环，围绕“增量扩面、提质增效”八个字，进一步加大“量”的供给，拓展“面”的覆盖，推动“质”的提升，实现“新”的突破，赋能新质生产力发展。
